호주 Commonwealth Bank의 KYC (Know Your Customer) 제도란?
🏦 KYC(Know Your Customer)란 무엇인가요?KYC는 "Know Your Customer", 즉 **'고객을 알기 위한 절차'**입니다.은행이 고객의 신원, 자금 출처, 거래 목적 등을 확인하는 제도이며, 범죄 예방과 금융 시스템의 투명성 확보를 위한 법적 의무입니다.특히 **호주 금융기관(CBA 포함)**은 AUSTRAC이라는 자금세탁감시기관의 규제에 따라 KYC를 철저히 이행해야 합니다.🔍 KYC는 어떤 정보를 확인하나요?신분증 (여권, 운전면허 등)주소 및 연락처직업 및 소득 정보자금 출처 (급여, 연금, 투자수익 등)거래 목적 (생활비, 학비, 투자 등)⏰ KYC는 언제, 얼마나 자주 하나요?상황 KYC 요청 가능성계좌 개설 시✅ 필수일정 금액 이상 입출금✅ 요청 가능해외 송금 ..
2025. 7. 11.
